Score 1: Betrouwbaarheidsscore van DEGIRO (4,6)
| Criteria | Details |
|---|---|
| AFM-Vergunning | Sinds 2021 valt DEGIRO onder FlatexDEGIRO en is het daarmee een Nederlandse vestiging van dit Duitse bedrijf. Hierdoor staat DEGIRO onder toezicht van de Duitse financiële toezichthouder (BaFin). Ondanks dat het toezicht buiten Nederland plaatsvindt, biedt dit dezelfde mate van betrouwbaarheid en bescherming voor beleggers als andere Europese toezichthouders. Score: 4,5 / 5 |
| Nederlandse Bankvergunning (DNB) | DEGIRO valt niet onder het Nederlandse depositogarantiestelsel, maar tegoeden zijn tot €100.000 beschermd via het Duitse garantiestelsel. Daarnaast biedt het Duitse beleggerscompensatiestelsel dekking tot 90% van niet-geretourneerde activa, met een maximum van €20.000. Score: 4,5 / 5 |
| Kifid Registratie | DEGIRO is lid van KIFID en volgt de uitspraken van dit klachteninstituut als definitief. Score: 5,0 / 5 |
| Transparantie kosten & voorwaarden | DEGIRO is redelijk transparant over zijn kostenstructuur, met duidelijke overzichten van tarieven voor verschillende beleggingsproducten op hun website. Ze vermelden ook extra kosten, zoals voor valutaomzettingen. Echter, de kosten voor bepaalde producten kunnen nog steeds ingewikkeld zijn voor sommige beleggers. Score: 4,5 / 5 |
| Beleid rondom risicovolle producten | DEGIRO biedt toegang tot producten zoals opties en futures, maar geen toegang tot zeer risicovolle producten zoals CFD’s en forex. Ze waarschuwen beleggers voor de risico’s en vragen bij registratie naar hun ervaring met verschillende productcategorieën. Er worden geen limieten op verliezen ingesteld; het risicobeheer ligt bij de belegger zelf. Score: 4,5 / 5 |
Uitleg van onze criteria
AFM-Vergunning
Heeft DEGIRO een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten (AFM)? Een AFM-vergunning betekent dat de broker voldoet aan de Nederlandse regelgeving voor financiële instellingen, wat zorgt voor extra toezicht en bescherming van beleggers.
Nederlandse Bankvergunning
Beschikt DEGIRO over een bankvergunning van De Nederlandsche Bank (DNB)? Een dergelijke vergunning geeft aan dat de broker onder toezicht staat van de DNB en voldoet aan strikte financiële eisen en solvabiliteitsregels, wat de veiligheid van beleggersgelden vergroot.
Kifid-registratie
Is DEGIRO geregistreerd bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid)? Dit geeft beleggers de mogelijkheid om een onafhankelijke instantie in te schakelen bij geschillen, waarbij de broker zich verplicht om bindende uitspraken te accepteren.
Transparantie van kosten en voorwaarden
Hoe duidelijk is DEGIRO over de kosten en voorwaarden die zij hanteren? Transparantie betekent dat alle kosten voor transacties, beheer en andere diensten helder zijn weergegeven, zodat beleggers exact weten welke kosten ze kunnen verwachten.
Beleid rondom risicovolle producten
Welke maatregelen neemt DEGIRO om beleggers te beschermen bij het handelen in complexe en risicovolle producten, zoals opties en futures? Dit omvat bijvoorbeeld het geven van risicowaarschuwingen, het evalueren van de kennis en ervaring van beleggers, en het bieden van educatieve bronnen.
Score 2: Belangrijkste kosten bij DEGIRO (3,8)
| Type Kosten | DEGIRO Tarieven |
|---|---|
| Beurskosten / Aansluitkosten | € 2,50 per beurs per kalenderjaar € 0,00 Euronext Amsterdam en Euronext Brussel Score: 2,5 / 5,0 |
| Transactiekosten Aandelen | € 2,00 Nederland & België € 1,00 VS & Canada € 3,90 Duitsland, Denemarken, Finland, Frankrijk, Griekenland, Hongarije, €3,90 Ierland, Italië, Noorwegen, Oostenrijk, Polen, Portugal, Spanje, Tsjechië, Turkije, Verenigd Koninkrijk, Zweden & Zwitserland € 5,00 Australië, Duitsland – Frankfurt Aandelen, Hong Kong, Japan, Singapore Op alles geldt: + € 1,00 verplichte handlingskosten Score: 4,0 / 5,0 |
| Transactiekosten ETF’s | € 0,00 DEGIRO ETF Selectie € 2,00 Overige ETF’s wereldwijd Op alles geldt: + € 1,00 verplichte handlingskosten Score: 4,5 / 5,0 |
| Transactiekosten Obligaties | € 2,00 Op alles geldt: + € 1,00 verplichte handlingskosten Score: 4,5 / 5,0 |
| Valutakosten | € 10,00 + 0,25% Handmatige Transactie 0,25% Auto FX Trader Handmatige valutaomzetting: Hierbij kies je zelf het moment waarop je de valuta wisselt. Je betaalt hiervoor een vast bedrag van € 10,00 per transactie, plus 0,25% van het om te wisselen bedrag. Dit kan voordelig zijn als je zelf de controle wilt houden over het wisselkoersmoment, bijvoorbeeld als je denkt dat de wisselkoers in jouw voordeel zal veranderen. Auto FX Trader: is een automatische valutaomzetting waarbij DEGIRO automatisch de valuta voor je wisselt op het moment dat je een transactie doet in een andere valuta dan je basisvaluta. Hiervoor betaal je alleen 0,25% van het om te wisselen bedrag, zonder het vaste bedrag van € 10,00. Dit is meestal goedkoper voor kleinere transacties, omdat je geen vast bedrag betaalt, maar het kan minder voordelig zijn als je denkt dat je zelf een betere wisselkoers kunt verkrijgen. Score: 2,5 / 5,0 |
| Geldoverboeking | Gratis Score: 5,0 / 5,0 |
Beurskosten / Aansluitkosten
Deze kosten bepalen of je toegang hebt tot verschillende internationale markten. Het is belangrijk voor beleggers die wereldwijd willen diversifiëren. Bij DEGIRO kunnen deze kosten van invloed zijn op je totale kosten wanneer je handelt op specifieke beurzen buiten de standaardopties.
Transactiekosten Aandelen
De kosten per transactie kunnen een grote impact hebben op je rendement, vooral voor actieve beleggers. DEGIRO biedt concurrerende tarieven, wat aantrekkelijk is voor zowel frequente handelaren als beleggers die op zoek zijn naar kostenefficiëntie.
Transactiekosten ETF’s
ETF-transactiekosten zijn van belang voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren zonder hoge kosten. DEGIRO biedt aantrekkelijke opties voor ETF-handelaren, waardoor het platform interessant blijft voor zowel beginners als ervaren beleggers.
Transactiekosten Obligaties
Voor beleggers die willen investeren in obligaties, kunnen deze kosten invloed hebben op de besluitvorming. DEGIRO biedt toegang tot een breed scala aan obligaties, en de kostenstructuur kan bepalen hoe aantrekkelijk deze markt is voor beleggers die zoeken naar stabiele inkomstenbronnen.
Valutakosten
Valutakosten zijn belangrijk bij het handelen in buitenlandse markten, omdat ze je totale rendement kunnen beïnvloeden. DEGIRO biedt verschillende manieren om valuta te wisselen, wat flexibiliteit geeft voor beleggers die regelmatig in andere valuta’s handelen.
Geldoverboeking
De kosten voor geldoverdrachten zijn relevant voor beleggers die regelmatig geld willen storten of opnemen. Bij DEGIRO is het belangrijk dat deze processen eenvoudig en kostenefficiënt zijn, zodat je flexibel kunt blijven in je beleggingsstrategie.
Score 3: Eigen Ervaringen met DEGIRO (4,0)
Onze laatste test van DEGIRO vond plaats in september 2024. Gedurende deze periode hebben we het platform uitgebreid beoordeeld op verschillende aspecten, waarbij we ook screenshots hebben gemaakt om onze ervaringen te illustreren.
Samenvattend: DEGIRO biedt een ruime toegang tot diverse markten en beleggingsmogelijkheden, wat aantrekkelijk is voor beleggers die willen diversifiëren. Daarnaast is DEGIRO een van de goedkoopste platforms op de markt, wat het zeer geschikt maakt voor kostenbewuste beleggers. Voor beginners kan het uitgebreide aanbod en de complexiteit echter wat overweldigend zijn.
DEGIRO
Aanmeldformulier bij DEGIRO
Na het bevestigen van het e-mailadres ga je verder met het invullen van je persoonlijke gegevens, zoals naam, adres, en woonplaats (NAW-gegevens). Zodra dit is voltooid en je mailadres is geverifieerd, word je doorverwezen naar de DEGIRO-applicatie voor iOS of Android om de registratie te voltooien en verder te handelen.
Verificatie van e-mailadres
Let op: Het aanmeldproces dat wij hebben getest is uitgevoerd via de desktop. Het kan zijn dat de stappen op een mobiel apparaat iets verschillen.
We hebben hieronder twee screenshots toegevoegd: één na het klikken op de aanmeldlink en het selecteren van Nederland, en één van het invulscherm voor de eerste registratiegegevens.
Mobiele on-boarding
DEGIRO laat het registratieproces verder verlopen via de mobiele app. Na het installeren van de applicatie moet je eerst aangeven of je inwoner bent van de Verenigde Staten, vanwege de daar geldende regelgeving.Vervolgens moet je je bankrekeningnummer invoeren. Het is belangrijk dat je het rekeningnummer gebruikt dat je ook daadwerkelijk voor stortingen naar DEGIRO zult gebruiken. Stortingen vanaf een ander rekeningnummer worden namelijk niet geaccepteerd.
Daarna dien je een identiteitsbewijs te uploaden; een rijbewijs is hiervoor niet voldoende. Met de app kun je eenvoudig een scan maken van je paspoort of identiteitskaart.
Na het uploaden van je identiteitsbewijs vraagt DEGIRO je om een testbetaling van €0,01 te doen vanaf het opgegeven rekeningnummer. Als je dit proces op een werkdag start, wordt je account meestal binnen een uur geverifieerd.
Score Aanmeldproces: 4,5 / 5,0
Marktinformatie
DEGIRO biedt basisinformatie over aandelen, waaronder koersgeschiedenis, recente prestaties, bedrijfsprofielen, en financiële gegevens. Dit maakt het mogelijk om snel een overzicht te krijgen van individuele aandelen.
Eenvoudige grafieken
DEGIRO heeft eenvoudige grafieken waarmee beleggers koersbewegingen over verschillende periodes kunnen volgen. Hoewel de grafieken basisinformatie bieden, missen ze sommige geavanceerde functies die gespecialiseerde beleggers mogelijk zoeken.
Beleggingsinspiratie
DEGIRO biedt geen uitgebreide lijsten met populaire aandelen of specifieke suggesties voor beleggingen. De broker richt zich meer op het bieden van een platform voor zelfsturend beleggen dan op het actief aanbevelen van beleggingen.
Nieuws & Updates
DEGIRO biedt toegang tot marktnieuws en updates via een nieuwsticker in de interface. Dit helpt beleggers om op de hoogte te blijven van belangrijke marktontwikkelingen.
Educatieve Materialen
DEGIRO biedt enige educatieve inhoud, zoals artikelen en video's over de basis van beleggen, maar het aanbod is niet heel uitgebreid. Voor diepgaande leerbronnen moeten beleggers vaak elders zoeken.
Score Analyse: 4,0 / 5,0
Toegang tot Aandelenmarkten
DEGIRO biedt toegang tot meer dan 50 aandelenmarkten wereldwijd. Je kunt handelen op een breed scala van beurzen, waaronder de meeste Europese markten, de VS, Canada, Australië, en diverse Aziatische markten.
Opties en Futures
DEGIRO ondersteunt de handel in opties en futures op verschillende internationale markten, wat aantrekkelijk is voor beleggers die gebruik willen maken van geavanceerdere handelsstrategieën.
ETF's en Beleggingsfondsen
DEGIRO biedt een ruime keuze aan ETF's (met sommige ETF's gratis verhandelbaar onder bepaalde voorwaarden) en een select aantal beleggingsfondsen, wat extra mogelijkheden biedt voor diversificatie.
Obligaties
DEGIRO biedt handel in obligaties van diverse landen en instellingen, wat een goede optie is voor beleggers die op zoek zijn naar stabielere beleggingsproducten.
Geen Handel in CFD's of Forex
DEGIRO biedt geen handel in Contracts for Difference (CFD's) of Forex. Het platform is gericht op traditionele beleggingsproducten en minder geschikt voor beleggers die actief willen handelen in deze risicovolle markten.Score Analyse: 5,0 / 5,0
Past deze broker bij mijn wensen?
Beginnen met beleggen? Met de BrokerMatch van Brokers.nl bepaal jij wat je voorkeuren zijn. Maak het jezelf makkelijk met onze handige BrokerMatch.
Score 4: Externe Beoordelingen van DEGIRO (4,2)
| Platform | Aantal Sterren (1-5) | Opmerkingen |
|---|---|---|
| TrustPilot-Score NL | 4,2 (4.686 beoordelingen) | Klanten prijzen de lage kosten, klagen soms over de klantenservice |
DEGIRO is actief op TrustPilot, waar ze klantbeoordelingen verzamelen om hun service te verbeteren. Voor onze evaluaties overwegen we alleen brokers met meer dan 500 goedgekeurde beoordelingen op TrustPilot. Met een groot aantal ontvangen beoordelingen voldoet DEGIRO ruimschoots aan deze criteria.
Score 5: Gebruiksvriendelijkheid van het Platform (4,0)
| Kenmerk | Beoordeling (1-5) | Opmerkingen |
|---|---|---|
| Interface en Navigatie | 4 | DEGIRO heeft een duidelijke en overzichtelijke interface, zowel op desktop als mobiel. De belangrijkste functies zijn relatief eenvoudig te vinden, maar voor beginners kan het platform wat overweldigend zijn door het brede scala aan opties en informatie. |
| Mobiele App Prestaties | 5 | De mobiele app van DEGIRO is goed ontworpen en biedt een vlotte en betrouwbare gebruikerservaring. Bijna alle functies van de desktopversie zijn beschikbaar, maar sommige geavanceerde opties zijn moeilijker te vinden of minder uitgebreid. |
| Orderuitvoering | 5 | Het plaatsen van verschillende soorten orders (zoals markt-, limiet-, en stop-loss orders) is eenvoudig en snel. De orderuitvoering bij DEGIRO is betrouwbaar, en beleggers hebben toegang tot diverse ordertypes zonder veel gedoe. |
| Accountbeheer & Instellingen | 3 | Het aanpassen van je accountinstellingen en het bekijken van je portefeuille gaat meestal makkelijk, maar niet alles is altijd even duidelijk. Sommige instellingen zijn lastig te vinden, waardoor nieuwe gebruikers even moeten zoeken om hun weg te vinden. |
| Ondersteuning in de Interface | 3 | Hoewel DEGIRO een Help-sectie heeft en basisinstructies biedt, ontbreken er meer geavanceerde ondersteuningstools, zoals interactieve hulp of pop-ups. De zoekfunctie kan verbeterd worden om sneller relevante informatie te vinden. |
| Snelheid & prestaties | 5 | DEGIRO presteert goed op het gebied van snelheid en stabiliteit. Pagina’s laden snel, en er zijn weinig tot geen vertragingen of technische problemen gemeld door gebruikers. |
| Personalisatie | 2 | Het platform biedt beperkte mogelijkheden voor personalisatie. Gebruikers kunnen bepaalde meldingen instellen en hun dashboard aanpassen, maar er is minder flexibiliteit in vergelijking met sommige andere brokers. |
| Taal opties | 5 | DEGIRO biedt zijn platform aan in meerdere talen, waaronder Nederlands, en de lokalisatie is goed uitgevoerd, met nauwkeurige vertalingen en relevante informatie voor de lokale markt. |
Score 6: Klantenservice van DEGIRO (3,2)
| Kenmerk | Beoordeling (1-5) | Opmerkingen |
|---|---|---|
| Beschikbaarheid | 3 | Beschikbaar tijdens kantooruren, geen 24/7 ondersteuning |
| Tijd van reageren | 4 | Redelijk snelle reacties per e-mail |
| Ondersteuning | 2 | Doorverwezen naar de e-mail, er is geen LiveChat functie in de app of op de site. |
| Kwaliteit | 4 | Deskundige en behulpzame medewerkers |
Score 7: Aanbod van Aandelen bij DEGIRO (4,4)
| Kenmerk | Beoordeling (1-5) | Toelichting |
|---|---|---|
| Toegang tot Aandelenmarkten | 5 | Toegang tot meer dan 50 internationale markten; goed voor beleggers die wereldwijd willen beleggen. |
| Beschikbaarheid van ETF’s | 5 | Ruim aanbod aan ETF’s, waaronder een selectie die je gratis kunt verhandelen onder bepaalde voorwaarden. |
| Obligaties | 4 | Goed aanbod van obligaties; voldoende voor de meeste beleggers die op zoek zijn naar stabiel rendement. |
| Opties en Futures | 5 | Veel mogelijkheden om te handelen in opties en futures; goed voor geavanceerde beleggers. |
| Geen CFD’s of Forex | 3 | Geen handel in CFD’s en Forex. Deze producten zijn risicovol en kunnen snel tot grote verliezen leiden. |
Conclusie: is dit mijn keuze?
DEGIRO is over het algemeen een goede keuze voor veel beleggers. De broker scoort hoog op betrouwbaarheid (4,6), wat betekent dat je hier veilig kunt beleggen. Ook heeft DEGIRO een groot aanbod aan aandelen en ETF’s (4,4), waardoor je veel keuze hebt om wereldwijd te beleggen.
De kosten zijn redelijk voordelig (3,8), maar er kunnen wel extra kosten zijn voor bijvoorbeeld het wisselen van valuta. Onze eigen ervaringen met het platform waren positief (4,0); het is gemakkelijk in gebruik en werkt goed. Ook andere gebruikers geven het platform een goede beoordeling (4,2).
Gebruiksvriendelijkheid krijgt een score van 4,0, wat betekent dat het platform eenvoudig te gebruiken is, hoewel het voor nieuwe beleggers soms wat wennen kan zijn. De klantenservice scoort wat lager (3,2) omdat ze niet altijd bereikbaar zijn en er geen live chat is, wat lastig kan zijn als je snel hulp nodig hebt.
Kortom: DEGIRO is een goede keuze als je goedkoop wilt beleggen en toegang wilt hebben tot veel verschillende markten. Het platform is betrouwbaar en makkelijk te gebruiken, maar de klantenservice en sommige extra kosten kunnen verbeterd worden. Over het algemeen is DEGIRO een prima broker voor zowel nieuwe als ervaren beleggers.