WEBVTT

1
00:00:01.430 --> 00:00:03.485
Ik heb verschillende fondsen gekocht.

2
00:00:03.510 --> 00:00:05.200
Ben ik daarmee goed gespreid?

3
00:00:05.350 --> 00:00:08.605
Of moet ik eerst weten hoeveel
van mijn geld in aandelen,

4
00:00:08.630 --> 00:00:11.885
obligaties en andere categorieën
zit, voordat ik de losse

5
00:00:11.910 --> 00:00:13.200
producten bekijk?

6
00:00:14.397 --> 00:00:17.812
Asset allocation betekent
je vermogen verdelen over

7
00:00:17.837 --> 00:00:21.972
beleggingscategorieën, zoals
aandelen, obligaties en liquide

8
00:00:21.997 --> 00:00:25.532
middelen. De passende
verdeling hangt af van je doel,

9
00:00:25.557 --> 00:00:27.732
horizon en verliesruimte.

10
00:00:27.757 --> 00:00:31.012
Het aantal fondsen zegt nog niet
hoe je totale portefeuille is

11
00:00:31.037 --> 00:00:32.087
opgebouwd.

12
00:00:33.263 --> 00:00:37.238
Neem een fictieve portefeuille
van tienduizend euro: zesduizend

13
00:00:37.263 --> 00:00:40.838
euro aandelen en vierduizend euro obligaties.

14
00:00:40.863 --> 00:00:44.198
De verdeling is zestig procent
aandelen en veertig procent

15
00:00:44.223 --> 00:00:48.278
obligaties. Dit is alleen een
rekenvoorbeeld, geen aanbevolen

16
00:00:48.303 --> 00:00:50.393
verhouding voor jouw situatie.

17
00:00:51.563 --> 00:00:55.218
Stijgen de aandelen in dit voorbeeld
naar zevenduizendvijfhonderd

18
00:00:55.243 --> 00:00:59.325
euro en blijven de obligaties
vierduizend euro waard, dan is het

19
00:00:59.350 --> 00:01:02.098
totaal elfduizendvijfhonderd euro.

20
00:01:02.123 --> 00:01:05.218
Het aandelengewicht wordt
ongeveer vijfenzestig komma twee

21
00:01:05.243 --> 00:01:08.293
procent. Je hebt daar niets voor gekocht.

22
00:01:09.463 --> 00:01:12.638
Om binnen deze fictieve
portefeuille weer op zestig procent

23
00:01:12.663 --> 00:01:16.478
aandelen uit te komen, is
zesduizendnegenhonderd euro aan

24
00:01:16.503 --> 00:01:20.033
aandelen nodig. Het
verschil is zeshonderd euro.

25
00:01:20.263 --> 00:01:23.758
Die verschuiving brengt de
obligaties op vierduizendzeshonderd

26
00:01:23.783 --> 00:01:26.913
euro, vóór eventuele transactiekosten.

27
00:01:28.097 --> 00:01:31.547
Moet ik dan telkens verkopen
zodra de percentages verschuiven?

28
00:01:31.697 --> 00:01:33.872
Of kan ik nieuwe inleg gebruiken?

29
00:01:33.897 --> 00:01:37.432
Ik wil begrijpen hoe ik mijn
gekozen verdeling bewaak zonder

30
00:01:37.457 --> 00:01:40.907
iedere kleine koersbeweging met
een nieuwe order te beantwoorden.

31
00:01:42.097 --> 00:01:45.912
Herbalanceren kan via verkopen
en kopen, maar ook via

32
00:01:45.937 --> 00:01:47.547
gerichte nieuwe inleg.

33
00:01:47.617 --> 00:01:49.707
Controleer kosten en voorwaarden.

34
00:01:50.017 --> 00:01:53.912
Spreiding voorkomt geen verlies:
aandelen en obligaties kunnen

35
00:01:53.937 --> 00:01:57.672
tegelijk dalen. Vergelijk
daarnaast landen, sectoren,

36
00:01:57.697 --> 00:02:01.227
kredietkwaliteit en looptijden
binnen iedere categorie.

37
00:02:02.397 --> 00:02:06.292
Twee fondsen kunnen grotendeels
dezelfde ondernemingen bevatten.

38
00:02:06.317 --> 00:02:09.492
Tel die overlap mee in
je totale blootstelling.

39
00:02:09.517 --> 00:02:12.692
Kijk ook naar bestaande
pensioenbeleggingen en ander vermogen

40
00:02:12.717 --> 00:02:14.532
wanneer je het geheel beoordeelt.

41
00:02:14.557 --> 00:02:17.847
Een handige profielnaam
vervangt dat overzicht niet.

42
00:02:19.030 --> 00:02:22.685
Op Brokers punt en el vind je
de volledige uitleg over asset

43
00:02:22.710 --> 00:02:24.765
allocation en herbalanceren.

44
00:02:24.790 --> 00:02:27.965
De fictieve verdeling verduidelijkt
de rekensom en is geen

45
00:02:27.990 --> 00:02:29.200
persoonlijk advies.

46
00:02:29.350 --> 00:02:32.880
Ook een gespreide portefeuille
kan sterk in waarde dalen.